个人现金存款多少会被监控 个人现金存款相关制度规定
2022-11-18 08:47:37 来源: 三好财富网
关注河南热线

近日,对于“个人现金存取超五万需要登记”引发不少的关注,而央行对此也进行了权威解读,该政策实施的目的是遏制反洗钱等违法犯罪活动。那个人现金存款多少会被监控?附2022个人现金存款相关最新规定如下:

一、个人现金存款多少会被监控?

2022年个人现金存款超5万元以上就会监控。因为根据,1月26日中国人民银行、银保监会、 *** 联合发布的“金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法”规定,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。下面土流小编带来现金存取的一些疑问回答如下:

1.突然存30万银行会查吗?

很有可能会被查。因为依据《人民币大笔金额和可疑支付交易报告管理办法》的明文规定,从2019年1月1日起,个人账户的大笔金额交易及流水出现异常将接受央行监控管理。

2.普通人存50万会查吗?

会被查。因为普通人平常账户支出就几千,但突然存50万是会被查的。但只要钱是来源正规,被查也没有关系,对生活是没有影响的,查是为了打击一些洗黑钱和逃税的。

3.每天进账2~3万银行会查吗?

不会。这种算是小额度的,一般银行会会对金额20万元以上的单笔现金收付和法人、其他组织和个体工商户(以下统称单位)之间金额100万元以上的单笔转账支付会进行查看。

二、2022个人现金存款相关最新规定

办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。而根据人民银行有关司局负责人表示,个人现金存取相关规定旨在预防和遏制洗钱等违法犯罪活动,保护人民群众资金安全和利益,同时,相关规定不会影响居民正常现金存取款业务,居民存取现金便利程度不会受到影响。

总得来说,个人现金存款超5万元以上就会监控,而2022个人现金存款相关最新规定是办理人民币单笔5万元以上的需要核实客户身份,并登记资金来源。