持仓成本价是什么意思 持仓成本价能不能赎回
2022-11-18 12:35:19 来源: 三好财富网
关注河南热线

基金持仓成本低于净值是不是就有收益?有何依据

当基金的净值高于持仓成本时,基金就处于正收益状态,其实这个问题不难理解。

就好比我们买一件商品,例如商家的拿货价格是2元,那么他以2.1元的价格卖出,成本到位了,自然也就有收益了。需要注意的是,这个卖出价格未计算其它费用在内,例如人工费,运输费,以及其它的费用等;

而基金也不例外,以我自己持有的某只基金为例,从截图中可以看到,持仓成本价为1.9136、目前(截至4月20日)更新的单位净值为2.0470、这个点位已经高于持仓成本价了,我持有的这只基金截至4月20日正收益率为+6.97%。

虽然说当单位净值高于持仓成本时就有正收益,但是有个手续费不能忽略,这点就好比上面举例的商品其它费用,除了货币基金,其它类型的基金,赎回手续费基本上都是按照持有时间来进行计算的,持有时间小于<7天赎回手续费率按照1.5%收取,也就是说,假如你购买的金额比较大,且持有时间为满足7天,赚到的收益也比较少,那么这个时候选择赎回的话,有可能收益抵不过赎回手续费,到账之后发现本金亏损,这种就是赚到的收益不及手续费导致的。

也有部分基金持有时间大于>7天,赎回0手续费的,C类型有的持有时间大于7天免赎回费用,有的是持有大于30天免赎回手续费,具体以各只基金交易规则展示的信息为准。